Jak otevřít úvěrovou organizaci

Chcete-li otevřít úvěrovou instituci (bankovní nebo nebankovní úvěrovou instituci), musíte mít silnou touhu, slušný schválený kapitál, křišťálově čistou úvěrovou historii. Co jiného bude potřeba k otevření CO?

Budete potřebovat

• Shromažďovat dokumenty pro státní registraci úvěrové instituce v Ruské bance a pro získání příslušné licence pro bankovní operace. Seznam dokumentů obsahuje:

• - prohlášení;

• - memorandum a stanovy organizace, kterou chcete otevřít;

• - původní zápis ze zasedání zakladatelů organizace, který by měl obsahovat informace o přijetí charty a seznam kandidátů na funkce vedoucích pracovníků (včetně hlavního účetního);

• - ověřené kopie osvědčení o registraci zakladatelů (právnických osob);

• - auditní zprávy o finanční pohodě zakladatelů (ověřené kopie);

• - osvědčení o neexistenci dluhů a závazků vůči daňovým úřadům na všech úrovních za poslední 3 roky (ověřené kopie);

• - výkazy příjmů zakladatelů (fyzických osob) potvrzené daňovými orgány (ověřené kopie);

• - dotazníky obsahující komplexní informace o kandidátech na pozice (vzdělání, pracovní zkušenosti).

Návod k použití

1

Po předložení těchto dokumentů musíte poskytnout Ruské bance písemné potvrzení o jejich přijetí. Do šesti měsíců od data předložení dokumentů byste měli obdržet rozhodnutí o rozhodnutí (od data vydání musí uplynout maximálně 3 dny). Setkejte se se zakladateli ohledně vyhlášky, proveďte nový nebo upravte starý pracovní plán vašeho CO.

2

Do jednoho měsíce provedete úplnou úhradu oznámeného schváleného kapitálu na účet otevřený Bank of Russia (v případě otevření nebankovní úvěrové instituce je otevřen korespondentový účet). Získejte certifikát státní registrace KO.

3

Předkládejte Ruské bance dokumenty, které potvrzují úplnou úhradu základního kapitálu. Po 3 dnech získejte licenci od Ruské banky pro bankovní operace (v případě kladného rozhodnutí).

4

Předpokládejme, že ve vašem KO došlo k personálním změnám. Poté do dvou týdnů ode dne změn ve složení úředníků to oznámí Bance Ruska a poskytne jim nový seznam s použitím dotazníků. Do měsíce vás musí Ruská banka informovat o svém rozhodnutí.