Jak prodat bankovní produkt
Video: Co se skrývá za oponou bank a poradců? 2024, Červenec
Bankovní produkty jsou účetní knihy, písemné dohody, smlouvy, dluhopisy. Používají se na pomoc lidem a společnostem při hledání řešení finančních problémů. Banka vystupuje jako finanční zprostředkovatel v procesu výměny produktu za jeho platbu. Měli byste zjistit, jak nejlépe prezentovat produkty svým zákazníkům.
Budete potřebovat
- - bankovní produkt;
- - finanční průzkum spotřebitelů.
Návod k použití
1
Prozkoumejte co nejvíce informací o produktu. Je důležité vědět, které máte k dispozici, jejich omezení (legální i finanční) a jejich hlavní rysy. Rozviňte svůj přístup k vlastnostem každé produktové nabídky banky, abyste pro ni vybrali nejvhodnější typ klienta.
2
Uspořádejte průzkum zákazníků a identifikujte jejich potřeby. Podívejte se na jejich solventnost. Zeptejte se, jak dlouho budou tento produkt používat a jaké výhody z něj doufají. Zjistěte, jaká rizika jsou zákazníci ochotni podstoupit. Jsou připraveni na růst výnosů s možným rizikem, nebo je pro ně důležitá spolehlivost transakcí?
3
Spojte potřeby zákazníků s vhodnými bankovními produkty. Každá banka sleduje osobní zájmy i zájmy klienta. Zaměřte se na výhody určitých skupin zboží, cenných papírů a dluhových závazků pro různé spotřebitele. Například starší občan bude mít větší zájem o pevnou návratnost produktu než o návrh s komplexním a variabilním výpočtem zisku.
4
Poskytněte zákazníkům alespoň dvě různé možnosti bankovních produktů. Ukažte rozdíl mezi peněžními toky, pokud jde o zálohy nebo investice a návratnost s příjmy. Vysvětlete načasování produktu a pak nechte zákazníka klást otázky.
5
Doporučte klientovi finální produkt podle svého uvážení a vysvětlete kroky, které musí být dokončeny k nákupu, a také čas, který zabere dokončení transakce. Ujistěte se, že je váš produkt nebo služba správně prodávána. Obraťte se na svého právníka, aby ověřil doklady o prodeji bankovního produktu a zaslal kopii kupujícímu.
